监管层正加强监管力度，全面排查各类风险隐患。8月9日，有媒体报道，中国银监会日前下发了《关于全面开展银行业“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》（以下简称《通知》），要求重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等业务，涉及的金融机构除银行外，还包括金融资产管理公司、信托公司、金融租赁公司和货币经纪公司等。
此次工作采取金融机构自查与监管部门检查相结合的方式。其中，金融机构应于10月31日前完成全面自查工作，11月15日前完成问责和整改工作，监管部门检查则于今年11月底前完成。
《通知》毫不避讳地指出，本次工作，是针对当前金融领域存在规则漏洞、管理涣散和违法违规现象屡禁不止等问题开展的一次全面体检，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等业务。
在存款业务方面，重点检查是否存在存款失踪、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异地大额存款等现象。在理财业务方面，重点检查是否存在员工为非保本理财提供保本承诺等现象。代销业务方面，重点检查是否为代销产品提供直接或间接，显性或者隐性担保，包括承诺本金或者收益保障等。
针对票据业务，银监会提出，重点检查在开票、承兑和贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位，在票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行“做通道”等行为，是否与“票据中介”开展票据交易等。
其实，7月中旬，银监会主席尚福林就曾表示，要协调好金融创新与服务实体、防范风险与促进发展、践行经营理念与落实宏观政策之间的关系，着力扭转资金“脱实向虚”的现象。
行业研究人员指出，今年以来，银行票据风险事件频繁发生，农行、中信银行、天津银行、宁波银行、和广发银行等均已涉及其中。1月下旬，农业银行曝出39亿票据诈骗案。7月7日，宁波银行深圳分行原员工违规办理票据业务，共涉及金额32亿元。
监管层近几个月展开了一波又一波的业务风险排查行动。央行和银监会于4月底联合发布了《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》，并对非法票据中介活动进行治理。目前，部分商业银行已全面暂停票据业务，另有部分商业银行仅正常开展电子票据业务。
值得注意的是，不仅银监会在行动，国内金融监管部门在排查风险方面几乎步调一致，监管风暴涉及金融领域的方方面面。媒体上周报道，保监会向保险机构下发了《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》。据报道，此次保监会对保险机构自查和监管部门检查的要求比以往更加具体，“回头看”工作小组成员几乎涵盖了保监系统的所有部门。
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